Mein Erfolgsplan

Fondsgebundene Rentenversicherung mit Option Kapitalauszahlung

Flexibilität, Renditeorientierung und Steuervorteile - die Fondsgebundene Rentenversicherung der R+V und der Volksbank Herford-Mindener Land eG.

Sie suchen eine zeitgemäße Altersvorsorge oder -anlage? Sie möchten Ertragschancen nutzen und zugleich von steuerlichen Vorteilen profitieren? Dann ist Mein Erfolgsplan- die Fondsgebundene Rentenversicherung der R+V - die passende Lösung für Sie.  

Gestalten Sie Ihre Kapitalanlage ganz individuell:

  • Je nach persönlichen Zielen und Risikobereitschaft werden Ihre Beiträge in die von Ihnen gewählte Anlagestrategie oder Fonds investiert.
  • Zuzahlungen, Kapitalentnahmen und Wechsel der Anlagestrategie sind möglich.
  • Der Versicherungsschutz bietet viele Optionen, z. B. die Absicherung von Hinterbliebenen.

Mehr Möglichkeiten, mehr Chancen, mehr Vorteile

Mit einer breiten Auswahl an Fonds verschiedener Anlageklassen und individuellen Gestaltungsmöglichkeiten bietet Mein Erfolgsplan Ihnen die Flexibilität, auf jede Marktsituation angemessen zu reagieren. So sichern Sie sich die Chance auf attraktive Erträge und profitieren dabei zusätzlich von Steuervorteilen. 

Diese exklusiven Anlagestrategien stehen Ihnen zur Verfügung:

Defensiv

Mit der Anlagestrategie „Defensiv“ haben wir für Sie als defensiven und gemäßigt wachstumsorientierten Anleger die besten Fonds mit interessantesten Themen in einer globalisierten Wirtschaftswelt. Der Schwerpunkt liegt auf defensiv ausgerichteten Anlagen unter einer Beimischung von Aktienanlagen sowie Renten und Mischfonds, die Chancen für eine positive Wertentwicklung mit geringen bis mittleren Kursschwankungen bieten.

Ausgewogen "Nachhaltig"

Mit der nachhaltigen Anlagestrategie „Ausgewogen“ bewegen Sie sich im gesunden Mittelfeld zwischen konservativen und dynamischen Ansätzen. Sie vereinen das Beste aus beiden Welten. Dabei werden zwei grundlegende Ziele verfolgt. Einerseits Kapitalerhalt durch die risikoarmen Investitionen und andererseits ein verstärkter Kapitalgewinn aus risikoreicheren Finanzprodukten. Durch ein professionelles Fondsmanagement in den ausgewählten Fonds investieren Sie in eine Vielzahl von Aktien, die unter der Berücksichtigung der ökonomischen, ökologischen und sozialen Kriterien eine breite Risikostreuung bieten.

Offensiv

Mit der Anlagestrategie „Offensiv“ liegt Ihr Fokus auf langfristigem Kapitalgewinn. Sie streben unter Inkaufnahme von Kursschwankungen hohe Renditen an.  Diese Anlagestrategie ist ideal, wenn Sie auf Wachstum setzen und sich nicht von Kursschwankungen verunsichern lassen, sondern diese als Chance zum günstigen Nachkauf verstehen.

Weitere Pluspunkte für die private Fondsgebundene Rentenversicherung Mein Erfolgsplan:

Steuerfreie Ansparphase
  • Sie zahlen in der gesamten Anlagephase keine Steuern.
  • Ihr Freistellungsauftrag bzw. Sparer-Freibetrag wird nicht belastet
Flexibilität

Flexibilität

  • Flexible Beitragszahlung
  • Jederzeitige Entnahme-Möglichkeit
  • Jederzeitige Zuzahlungs-Möglichkeit
  • Wechsel der Anlagestrategien
Steuervorteile bei Kapitalauszahlung
  • Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung hierfür: Die Vertragslaufzeit beträgt 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an Personen ab Alter 62 oder älter.
Steuervorteile bei der Rente
  • Sie versteuern nur einen geringen Anteil Ihrer Rentenzahlung (Ertragsanteil). Zum Beispiel bei Rentenalter 62: 21% der Rente mit dem individuellen Steuersatz. So sparen Sie ein Leben lang Steuern!

Gestalten Sie Ihre persönliche Lösungsstrategie

Mit der Fondsgebundenen Rentenversicherung Mein Erfolgsplan haben Sie viele individuelle Gestaltungsmöglichkeiten - nutzen Sie diese!

Lassen Sie sich bedarfsgerecht und ganzheitlich beraten.